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          常德公司“巧”用置換貸款變不利為有利
          來源:常德公司 作者:李冬英 發布時間:2020年01月22日

              臘月二十八日已至,常德公司財務部還在長沙浦發銀行跑貸款事宜,以完成與工行的貸款置換,為公司節約財務費用。

              1月21日,常德公司財務部經辦人員沒有收到自動扣息信息,經銀行客戶經理查明原因后發現由于工商銀行系統升級自動產生了一筆1150萬元的到期貸款,而此時常德公司現有資金根部無法償還此筆款項。該公司迅速應對,經多方溝通協調從浦發銀行貸款5000萬元下浮8%的一年期貸款,變不利為有利,提前歸還工商銀行5000萬元項目貸款,通過貸款置換,每年可節約財務費用33萬元。

              據悉,今年以來,常德公司自我加壓,在現有長短貸比例符合集團融資結構的情況下,根據公司授信規模和經營狀況及集團公司貸款優化模式,確定了75%的長貸比例的融資結構,確立了2020年度貸款凈減少3億元,在到期長貸歸還后,用流貸置換3億元長貸,同時爭取存量貸款利率下浮的年度融資目標。

              下一步常德公司將進一步做好財務管理工作,確保不發生影響企業征信的事件,為企業爭取最大利益,確保完成年度融資工作目標。

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